大山FP事務所

FPについて

FPとは、「ファイナンシャルプランニング」または「ファイナンシャルプランナー」のことです。

ファイナンシャルプランニングとは、個人の生き方と生涯設計を実現するために、現状を分析した上で最適なプランを立てそれを実行していくことです。
(続きを読む…)

資金計画の前に人生の計画を、まずはライフプランの作成をしましょう

人生の計画を立てることを「ライフプランニング」といいます。将来の自分の人生（夢、結婚、転職、子供の成長、住宅購入、定年、老後など）をイメージしてライフプランを作ってみると、何年後にどのくらいのお金が必要になるのかが見えてきます。そうすることで、そのプランを実現するためには、今何をすべきか、どういう準備や対策が必要なのか（貯蓄・資産運用・保険の見直し・節約・教育資金準備・・・）といった将来を見据えたマネープランも見えてくるでしょう。

逆にいえば、ライフプランを考慮せず個別に設定したマネープラン（例えば保険の見直し・教育資金計画・住宅ローンの返済計画など）は、それぞれのプランがぶつかり合って思ったように機能してくれません。

ライフイベント表

ライフプランニングを考える上で核となるのが、ライフイベント表になります。

ほとんどの方が、自分の人生や家族の将来について、少なからず想像された事があると思います。では、そのプランを書き出してみた方、あるいは一覧表にしてみたという方は、どの程度いらっしゃるのでしょうか？もしもまだだという方には、頭の中にあるものを、一度ライフイベント表という形にされる事をおすすめします。

少々時間が掛かるかもしれませんが、あくまでもプランだと割り切って気軽に作業してみてください。意外に多くの発見があったり、ライフプランに対しうる考え方が変わったりする・・・かも。

期間については、一般的には現在から作成しますが、自分の誕生から作ってみても楽しいかもしれません。「まだ子供はいないが将来子供が欲しい」「マイホームが欲しい」「独立しようと思っている」といった将来の希望もイベントに記入します。必要資金については、現在の金額を記入します。具体的な金額が分からない時は、周りの人に聞いたり、平均額を調べて記入するとよいでしょう。

ちなみにキャリコンの勉強をされている方から、FPにおけるライフイベント表と同じようなアプローチとして、「キャリアコンサルティングでは、ライフダイヤグラムというものを使う」とお聞きしました。ライフプラン、キャリアプランのいずれにとっても、重要なステップだということですね。